一、产品架构概览财搭子 Agent 模式的核心架构可概括为三层┌─────────────────────────────────────────┐ │ 用户意图层自然语言 │ │ 盯盘 / 回测 / 选股 / 诊断 / 策略训练 │ └─────────────────┬───────────────────────┘ ▼ ┌─────────────────────────────────────────┐ │ Agent 调度层大发 │ │ 工具调用 / 任务创建 / 策略生成 / 推送 │ └─────────────────┬───────────────────────┘ ▼ ┌─────────────────────────────────────────┐ │ 执行层策略引擎 │ │ 模拟交易 / 监控任务 / 回测 / 持仓管理 │ └─────────────────────────────────────────┘与通用 LLM Chatbot 的本质区别Agent 不仅生成文本还能调用工具、创建持久化任务、执行策略逻辑。二、技术面回测问答即回测2.1 功能说明财搭子支持在问答中直接提问技术形态的历史表现自动完成回测并返回胜率收益率触发次数最大回撤策略回测场景2.2 支持的提问模式# 全市场 MACD金叉后5日收益率如何 # 单只股票 贵州茅台RSI低于30时买入持有10天胜率多少 # 多条件组合 放量突破20日均线 RSI 50全市场胜率如何2.3 技术实现推测基于产品行为回测模块大概率包含意图解析NLU 层提取标的范围、技术条件、持有周期信号生成对历史 K 线计算技术指标触发点收益统计按触发日计算 forward return 分布结果呈现结构化输出 自然语言解读2.4 实战建议先单条件验证再组合条件避免过拟合全市场回测注意幸存者偏差回测结果应结合基本面过滤不宜直接作为交易策略三、策略引擎白盒策略管家3.1 策略数据结构财搭子策略包含完整规则链模块说明策略目标收益目标、风险偏好选股范围股票池定义择时规则买入/卖出触发条件仓位管理单票上限、总仓位控制风控止损止损线、回撤控制监控规则持续运行的盯盘条件3.2 内置策略模板Agent 提供 4 套开箱即用模板1. 均线趋势策略 — MA 交叉 / 趋势跟踪 2. 多因子轮动策略 — 因子打分 定期调仓 3. 行业轮动策略 — 行业景气度轮动 4. 基本面价值策略 — 估值 基本面筛选3.3 策略生命周期创建 → 回测验证 → 启动运行 → 监控执行 → 用户修改 → 自动回测 → 任务刷新7.02 版本关键改进策略修改后旧监控任务自动取消并重新创建AI 自选同步更新取消旧策略自选添加新策略自选独立策略管理页面按创建时间倒序展示3.4 交易引擎特点按股数交易复刻真实券商逻辑非按金额比例模拟账户默认 20 万初始资金支持追加/减少完整追溯交易记录 Agent 操作理由四、监控任务自然语言 → 条件引擎4.1 创建方式用户输入: 当恒生科技ETF放量突破20日均线时提醒我 ↓ Agent 解析: 标的恒生科技ETF, 条件放量突破MA20 ↓ 创建监控任务: 持续运行, 触发时 Push 通知4.2 看板展示Agent 看板「我在盯什么」区域展示当前运行中的监控任务最多 3 个按更新时间倒序。策略账户详情页「今日 Agent 行动」展示当天所有操作策略触发买入/卖出监控任务创建/终止/触发每条附带操作理由五、持仓诊断OCR 结构化分析5.1 输入方式上传实盘持仓截图相册/拍照最多 5 张文字描述投资想法5.2 处理流程图片上传 → OCR识别持仓 → 用户确认 → 创建模拟账户 → Agent诊断分析5.3 诊断输出持仓集中度分析行业/风格分布风险点提示策略优化建议7.02 新增「更新账户」功能支持随时用新截图刷新持仓。六、与同类工具的技术对比维度通用 LLM量化平台聚宽等财搭子 Agent自然语言交互✅❌✅技术回测❌✅✅策略透明度N/A✅ 代码级✅ 规则级自动执行❌✅ 需编程✅ 一键启动门槛低高中金融数据❌✅✅财搭子的技术定位降低量化策略的使用门槛用 Agent 替代部分 Python 脚本工作。七、快速上手 Checklist- [ ] 下载财搭子 App - [ ] 切换到 Agent 模式 - [ ] 上传持仓截图完成账户体检 - [ ] 选择策略模板生成并回测 - [ ] 创建 1 个盯盘监控任务 - [ ] 用自然语言提问 1 个技术回测问题 - [ ] 查看策略管理页熟悉策略生命周期八、总结财搭子 Agent 的技术价值在于把「投研分析 → 策略生成 → 回测验证 → 自动监控」串成闭环且策略规则白盒可见。对于不想写代码但希望系统化投资的用户它是一个值得深度试用的 Agent 工作站。