financial-services核心概念之SkillsSKILL.md如何把机构级建模规范写成知识【免费下载链接】financial-services项目地址: https://gitcode.com/GitHub_Trending/fi/financial-services在financial-services这个开源金融 AI 项目里Skills技能是最核心的设计每一个 SKILL.md 文件都把投资银行级财务建模规范DCF 估值、三张表、LBO、Excel 审计写成 AI 能自动遵循的知识。你安装插件后输入/dcf、/comps等命令AI 就会按华尔街标准流程产出模型——无需每次重复叮嘱。本文带你读懂这套知识体系的结构与写法。 什么是 Skills给 AI 的机构级 SOPSkills 本质是模块化、自包含的知识包一份 SKILL.md 指令文件 可选的脚本、参考资料和模板资源。官方把它比作入职指南——把通用 AI 变成掌握特定领域流程的专岗员工。在本项目中Skills 按金融业务条线vertical组织统一存放在核心建模技能plugins/vertical-plugins/financial-analysis/skills/技能编写规范skill-creator/SKILL.md每个具名 Agent 内置所需技能的同步副本plugins/agent-plugins/技能对应命令沉淀的机构知识dcf-model/dcf现金流折现建模、WACC、敏感性分析lbo-model/lbo杠杆收购模型3-statement-model/3-statement-model三张报表联动建模audit-xls/debug-model公式追踪、硬编码检测、平衡校验comps-analysis/comps可比公司交易倍数分析 解剖一个 SKILL.md三层结构每个 SKILL.md 都由三部分组成1️⃣ YAML Frontmatter元数据——触发机制以 dcf-model/SKILL.md 开头为例name和description是 AI 判断何时该启用这个技能的唯一依据。注意它的 description 写得像一份触发词清单当用户需要用 DCF 方法估值、请求内在价值分析、或要求带增长预测和终值计算的资金建模时使用。2️⃣ Markdown 正文核心规范技能被触发后才加载。正文就是机构知识的主体流程步骤、格式标准、质量评分表。3️⃣ 捆绑资源可选按需加载技能目录还可包含scripts/可执行脚本如 validate_dcf.py、references/按需查阅的文档如 formulas.md和assets/输出用模板。 三级渐进加载让上下文预算花在刀刃上skill-creator 中总结了一个关键设计原则——Progressive Disclosure渐进披露三级加载系统控制上下文占用元数据name description常驻上下文约 100 词SKILL.md 正文技能触发时加载建议控制在 5000 词内捆绑资源AI 判断需要时才读取几乎无上限这意味着几十个技能的目录始终在场而厚重的规范文档只在真正干活时才打开——这正是它能容纳整套机构知识而不撑爆上下文的原因。 案例DCF 技能如何写出华尔街标准打开 dcf-model/SKILL.md你会发现规范被写得极其可执行几乎每一条都能直接变成检查项公式优先于硬编码不可妥协所有预测、折现因子、现值单元格必须是活公式只有历史实际值、假设驱动因子和市场数据才能硬编码——模型必须在用户修改假设时能联动变化十步标准流程从数据获取与验证Step 1到敏感性分析Step 10每步都定义了方法论比如 WACC 的 CAPM 公式、中期折现惯例0.5、1.5、2.5…期、终值应占企业价值 50-70% 的合理性校验与用户逐步确认明确禁止端到端一口气建完——数据、收入预测、FCF、WACC、股权桥每一段都要停下向用户展示确认把错误拦截在早期专业排版标准深蓝#1F4E79章节头、蓝色字体硬编码输入、黑色公式、绿色跨表链接连3 种蓝 1 种灰 白的配色克制都有明文规定⚠️ 知识里最值钱的部分错误清单与正确范式与普通文档不同DCF 技能专门设有两个章节correct_patterns正确范式与common_mistakes错误清单把老分析师的踩坑经验显性化❌ 敏感性表用线性近似 → ✅ 75 个单元格逐一写入完整 DCF 重算公式❌ 单元格批注以后补 → ✅ 每个硬编码值创建时就写 Source: [系统/文档], [日期], [引用]❌ 先写公式后插标题导致行引用错位 → ✅ 先锁定全部行布局再写公式❌ 经营费用基于毛利润 → ✅ 必须基于收入建模经营杠杆文末还有TOP 5 错误汇总和按模型类型分列的典型 BugDCF 的终值占比、LBO 的偿债瀑布、三表模型的循环引用并附 TROUBLESHOOTING.md 供排错查阅。这套正反对照 错误自检表的写法是新手最值得模仿的技能写作范式。 审计技能规范的另一半是质检写出来的模型要过检。audit-xls/SKILL.md 把审计流程拆成四步确定范围选区/单表/整模型→ 公式级检查#REF!、隐藏行、单位不一致→ 模型完整性检查资产负债表平衡、现金勾稽、留存收益滚转→ 按 Critical/Warning/Info 三级输出发现表。它甚至内置了 DCF、LBO、Merger 各自的专属 Bug 清单——规范不仅教 AI怎么做还教它怎么查。️ 如何扩展把你自己公司的规范写进去README 明确建议这些是参考模板按你公司的方式调优。你可以添加公司上下文把术语、流程、格式标准直接写进技能文件自带模板用 ppt-template-creator 教会 AI 你们的品牌版式新建技能照着 skill-creator/SKILL.md 的六步流程理解用例 → 规划资源 → 初始化 → 编写 → 打包 → 迭代复制结构脚本工具位于 scripts/✅ 小结SKILL.md 的写作要点description 即触发器把做什么 何时用写全触发词宁多勿少规范写成可执行检查项具体到公式、色值、行布局而非空泛原则正反对照correct_patternscommon_mistakes双栏结构错误清单最有价值渐进披露主干保持精简细节拆到 references/需要时才加载质检闭环交付标准如零公式错误与审计技能配套一套机构级规范 一份 SKILL.md 一组脚本 一份错误清单。这就是 financial-services 用纯 Markdown 让 AI 产出投行级模型的秘诀。更多技能与命令对照见 README.md 的 Skill Command Reference项目结构说明见 CLAUDE.md。【免费下载链接】financial-services项目地址: https://gitcode.com/GitHub_Trending/fi/financial-services创作声明：本文部分内容由AI辅助生成（AIGC），仅供参考
