持仓记录第4周周六本周实盘数据当前持仓金额10741.79元→12013.08元增加1271.29元盈亏从36.14元→8.39元降低27.57元持仓收益0.34%→0.07%降低0.27%。本周经历了持续的下跌与上周末相比亏损金额放大由于目前投入金额较多的都是低估区域的基金因此只需继续持有等待估值回归定投持续进行中。定投规则已基本成型关键是一定要坚持规则文末有我的腾讯在线文档链接大家可以看我整个实盘操作的过程。本周复盘1、本周收益从36.14元→8.39元持仓标的大部分下跌沪港深红利低波、白酒、游戏动漫是下跌的主力考虑到目前还在收集筹码阶段不用太在意盈亏。2、本周投入2000元作为新的仓位一次性定投债券基金804元其余根据定投规则继续投入股票类基金中。3、买之前想清楚逻辑持有的时候记住逻辑。反馈到我的定投上我认为目前的持仓逻辑就是债券红利黄金卫星仓位量化沪深300白酒动漫游戏中概互联债券和红利低波作为底仓适当配置进取型指数基金作为卫星仓位。基金选择时坚持选择低估品种是否保持定投的判断标准是20日轮动排名。坚定相信目前定投的品种短期回调不改长期上涨逻辑。4、继续买入中证白酒、中概互联、红利低波其他不满足20日轮动排名靠前或者仓位到达阈值暂停定投。红利低波基金短期虽然逆市下跌长期逻辑不变短期波动不影响定投跌下来后根据恒定仓位法增加定投金额。5、AI应用方向游戏动漫反弹后下跌目前持仓收益率-0.83%本周下跌6.62%基于目前已经投入的本金和仓位管理策略仓位达到最大仓位暂停定投等待涨幅达到20%减仓1/3。6、黄金基金持续上涨目前持仓收益率11.22%本周上涨4.8%基于目前已经投入的本金和仓位管理策略仓位达到最大仓位暂停定投长期作为底仓不卖出。7、恒生互联回调后上涨目前持仓收益率-1.54%本周上涨2.45%基于当前处于绝对的估值低位以及看好腾讯等在AI浪潮中的前景持续进行定投。仓位管理逻辑1、债券和股票的比例40%:60%年龄30-40岁当前比例40.01%:24.58%股票基金仓位过低需要研究如何适当修改仓位管理策略适配股市高估区域的股债比例平衡2、股票基金比例黄金基金5%红利低波基金30%其他指数或主题基金25%当前比例1.05%:15.33%:8.2%红利基金仓位较大其他基金仓位过小保持定投逐步提高比例市场上大部分标的处于高估区间不满足买入要求等待宽基指数回到低估区间再加大投入快速追平份额3、指数或主题基金比例当前量化3%沪深300 4%中证白酒 6%动漫游戏4%科创50 4%:中概互联4%4、以上为基准仓位分配实际定投仓位需要通过计算得到指导仓位同时采用动态平衡策略后期基金积累到一定份额后每月进行一次动态调仓实现股债平衡即股票上涨过多时卖出股票补入债券股票下跌过多时卖出债券补入股票保证债券和股票的比例维持4:65、指导仓位计算公式基准仓位 x 1-基金当前估值百分比x (市场估值星级/5)例如沪深300当前估值百分位为75.67%市场估值星级4.3星指导仓位计算结果4%*1-75.67%*4.3/50.836%按总投入金额16000计算指导定投金额16000*0.836%133.93元核心理念估值高时少投估值低时多投金字塔补仓6、单只基金补仓计算逻辑1将定投金额分成N份N总金额/每期计划投入金额总金额就是上面计算的指导定投金额2将第一期定投的基金净值作为基础价格后面定投的时候如果基金净值上涨了就少投基金净值下跌了就多投具体的计算方法采用恒定仓位补仓法后面有机会再详述。3使用基金的基础价格与当前价格计算基金净值上涨或下跌的比例加到基金的基础估值上得到基金的当前估值百分比。例如沪深300我第一期投入时基金净值1.19520 基础估值80%当前基金净值1.8674下跌4.33%基金当前估值百分比80%-4.33%75.67%基金选择逻辑1、科学的方法最近新学到了一个科学选基的方法计算这个基金的估值能否满足回撤是上涨的1/2例如1只基金历史最低市盈率是16最高是30当前是20最大回撤预期是20-16/2020%最大上涨预期是30-20/2050%,最大上涨预期2*最大回撤预期此时就是可以开始定投的合适估值。2、选择低估值的基金【腾讯文档】基金仓位管理 2026腾讯文档​标签 #基金投资 #仓位管理 #基金实盘 #个人记录 #投资复盘————————————————版权声明本文为CSDN博主「每日干货分享」的原创文章遵循CC 4.0 BY-SA版权协议转载请附上原文出处链接及本声明。————————————————复制AI助力团百度「我的搜索组」